京能集團繼續圍繞“四個中心”的首都城市戰略定位，實施“能源為主、適度多元、產融結合、協同發展”的業務組合戰略，實施“立足首都、依托京津冀、拓展全國、走向世界”的空間布局戰略，努力提升綜合實力，努力提升服務首都發展能力，努力提升綠色發展水平，努力提升科技創新能力，努力提升精益化管理水平，著力建設成為管理模式先進、盈利能力穩健、人才隊伍精干、綠色安全高效，有中國特色的國際一流首都綜合能源服務集團。
自今年《政府工作報告》提出加快發展新質生產力后，培育新質生產力正成為時下經濟社會的熱門詞匯。而同在北京的三家市屬銀行已經開始加快新質生產力在金融領域的布局應用。
記者梳理發現，目前北京銀行、華夏銀行和北京農商銀行在服務新質生產力方面已經取得了階段性成效，三家銀行通過加強頂層設計，創新金融產品和服務，為科技創新企業和先進制造業企業中蘊含的新質生產力提供了有力的金融支持。
為新質生產力發展注入“新”動能
以金融支持科技創新，加快培育新質生產力，助力一批以創新強、科技硬為特點的專精特新企業駛入高質量發展“快車道”，三家銀行業積極賦能新質生產力。
北京銀行業務總監、中關村分行行長趙政黨告訴新京報貝殼財經記者，北京銀行聚焦專精特新企業，把更多金融資源投向科技創新領域，力求實現對科創企業全周期、全方位、全鏈條的金融服務精準滴灌，為新質生產力發展持續注入金融動能。
截至目前，北京銀行科技金融貸款余額超3000億元，累計為4.2萬家科技型中小微企業提供信貸資金超萬億元。服務專精特新企業超1.4萬家，專精特新企業貸款余額超800億元。服務北京地區79%的創業板、72%的科創板、68%的北交所上市企業及超50%的專精特新企業。
北京農商銀行公司金融首席專家兼公司金融部總經理湯飛告訴新京報貝殼財經記者，“近期，我們為北京數據基礎制度先行區公共智能算力中心項目提供近5億元貸款支持，推進算力中心建設，助力“算力資源+運營服務+場景應用”一體化建設工程落地。”
截至2024年2月末，北京農商銀行科技型企業對公貸款余額同比增長達24.28%；有貸戶同比增長達40.42%。專精特新企業對公貸款余額同比增長達68.13%；有貸戶同比增長達52.12%。
華夏銀行公司業務部副總經理趙勇江透露，近期該行為一家致力于航天領域信息化建設的專精特新“小巨人”企業追加企業數據資產質押擔保，為客戶新增授信500萬元，解決了企業的燃眉之急。
加強頂層設計，強化科技金融服務力度
“考核就是指揮棒。”北京農商銀行公司金融首席專家兼公司金融部總經理湯飛表示，北京農商銀行出臺了三方面21項工作舉措，從考核激勵、產品服務、隊伍建設、風險防控等八大方面，加強了科創金融的投放力度、服務深度，實現了金融與科技創新的“雙向奔赴”。
同時北京農商銀行還在搭建渠道、促進合作方面進一步探索區域科創金融服務新模式，與北京朝陽國際科技創新服務有限公司簽署戰略合作協議，總行成立跨部門、跨條線的專項指導小組，協同朝陽支行共同組織推動區域科創金融服務工作。
趙勇江表示，今年華夏銀行進一步明確給予科技型企業專項經濟金融政策支持。在行內信貸與投融資政策中，將高水平科技自立自強列為重點支持領域，引導全行積極運用“商行+投行”策略為科技產業提供綜合金融服務，大力支持高新技術企業、“專精特新”中小企業、國家技術創新示范企業、制造業單項冠軍企業等領域科技企業。
北京銀行則提出了打造“專精特新第一行”的戰略，將大力支持專精特新企業發展作為全行頂層戰略重點。
“我們成立了專精特新領導小組，把支持專精特新企業作為系統化工程‘一盤棋’謀劃、‘一體化’統籌。推動在2025年前實現專精特新貸款規模突破1000億元、戶數突破1萬戶。”趙政黨說。
全方位增強金融供給，創新產品服務新質生產力模式
以金融支持科技創新，三家銀行在產品創新、服務創新、優化業務流程、加大資源配置等多方面強化了對新質生產力的全方位金融供給。
“在金融服務的過程中，需要創新的思維模式和產品及服務。”趙勇江談道，針對處于不同發展周期的科技型企業，華夏銀行積極整合各類金融資源，為科技型企業提供全生命周期的金融產品和服務。
在資源配置上，華夏銀行給予“專精特新”貸款FTP（商業銀行內部資金轉移定價）定價優惠政策，對于國家級專精特新“小巨人”企業及省級“專精特新”企業新投放貸款，分別給予30個基點（bp）和20bp的FTP定價優惠。
在優化業務流程上，提高審批效率和審批權限。華夏銀行將“專精特新”中小企業、高新技術小微客戶、科技型小微客戶，納入“授信審批綠色通道”。調高“專精特新”小微客戶單戶審批權限；提高“專精特新”企業工業廠房抵押率；給予分行“專精特新”客戶專項信用授權權限；從行業、客戶、擔保、區域、集團等政策方面給予“專精特新”白名單客戶相關優惠政策。
在產品和服務創新上，北京銀行根據企業發展特點和融資需求，構建覆蓋企業不同成長階段的“線上+線下”專屬融資產品矩陣。
截至今年2月末，該行推出的專精特新企業專屬線上信用貸款產品“領航e貸”產品規模突破300億元。
在完善工作機制，豐富保障措施方面，北京農商銀行多舉措激發科創業務發展新動能。聚焦重點領域，研究出臺《北京農商銀行科技創新型企業專項投融資政策指引》；優化行內投融資政策中關于專精特新企業的信用貸款評級準入標準，降低企業準入門檻；深化分層授權，提高分支行對專精特新企業貸款的審批權限；首創“專精特新”專屬評級模型，充分考慮專精特新企業經營特點，全力滿足分支行關于“專精特新”企業差異化評級的迫切需求。
此外，2023年，北京農商銀行聚焦“專精特新”企業融資需求及自身經營特點，創新出臺“專精特新信用貸”和“專精特新訂單貸”產品，持續豐富“專精特新”產品體系。其中“專精特新信用貸”產品有效滿足了企業科技研發、成果轉化等成長周期的金融需求，該產品為信用貸款，優化了評級準入標準，貸款期限最長可達3年，有效期內可多次提款、隨借隨還，可根據企業實際需求核定貸款額度，優質“專精特新”企業還可享受不高于市場水平的最優利率。“專精特新訂單貸”產品，依托于“專精特新”企業與其下游企業簽署的訂單，用訂單申請貸款，貸款額度主要依據訂單金額核定，用于滿足“專精特新”企業訂單項下的原材料采購、生產、運輸等環節產生的資金需求，期限最長可達3年，有效地解決了僅憑企業規模、財務狀況等融資的現狀。
新京報貝殼財經記者 張曉翀 編輯 陳莉 校對 柳寶慶
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